Toleo: 1.0
Tarehe ya kuanza: 2026-09-07
Tarehe ya mapitio: 2027-09-07
Hali: Published
Ilisasishwa: 2026-09-07 20:30:36
1. Madhumuni
Kopafasta imejizatiti kuzuia huduma zake kutumiwa kwa utakatishaji fedha, ufadhili wa ugaidi, ufadhili wa uenezaji wa silaha, udanganyifu au uhalifu wa kifedha.
Sera hii ya umma haitoi mbinu za siri za uchunguzi, viwango vya kuripoti au alama za hatari.
2. Wigo
Inawahusu waombaji, wanachama, wamiliki halisi, wadhamini, wawakilishi, wafanyakazi, washirika, wauzaji, miamala na mahusiano mapya au yaliyopo.
3. Mfumo unaozingatia hatari
Tathmini inaweza kuzingatia aina ya mteja, bidhaa, muamala, nchi, umiliki, chanzo cha fedha, hadhi ya mtu mashuhuri kisiasa, vikwazo na shughuli zisizo za kawaida.
Hatari kubwa inaweza kuhitaji uchunguzi wa kina, idhini ya juu au ufuatiliaji zaidi.
4. Uchunguzi wa mteja
Kopafasta inaweza:
- Kutambua na kuthibitisha mwombaji;
- Kuthibitisha mwakilishi na mamlaka yake;
- Kutambua wamiliki halisi;
- Kuelewa madhumuni ya uhusiano;
- Kubaini shughuli zinazotarajiwa;
- Kuomba chanzo cha fedha au utajiri;
- Kuchunguza orodha za hatari; na
- Kusasisha taarifa.
5. Watu mashuhuri kisiasa
Hadhi ya mtu mashuhuri kisiasa haimaanishi kukataliwa moja kwa moja. Uchunguzi wa kina na idhini ya kiwango cha juu vinaweza kuhitajika.
6. Ufuatiliaji wa miamala
Kopafasta inaweza kufuatilia miamala isiyoendana na hali ya mwanachama, isiyo na madhumuni ya wazi, inayohusisha watu wasioeleweka, iliyogawanywa ili kukwepa udhibiti au inayotumia nyaraka zenye mashaka.
7. Kuripoti shughuli zenye mashaka
Masharti ya kisheria yakitimia, taarifa zinaweza kutolewa kwa Kitengo cha Kudhibiti Fedha Haramu au mamlaka nyingine.
Sheria inaweza kuzuia Kopafasta kumjulisha mtu kuhusu taarifa au uchunguzi huo.
8. Matumizi yaliyokatazwa
Hairuhusiwi kutumia Kopafasta kuficha fedha za uhalifu, kufadhili ugaidi, kukwepa vikwazo, kujifanya mtu mwingine, kutumia nyaraka bandia au kugawa miamala ili kukwepa udhibiti.
9. Kuzuia au kusitisha huduma
Kopafasta inaweza kuchelewesha, kukataa, kuzuia au kusitisha huduma ikiwa taarifa hazijatolewa, haziwezi kuthibitishwa, zinaonekana bandia, shughuli zina mashaka au sheria inahitaji hatua hiyo.
10. Wafanyakazi na washirika
Watu husika lazima wafuate taratibu, wapate mafunzo, waripoti viashiria, walinde usiri na wahifadhi kumbukumbu.
11. Kumbukumbu na faragha
Taarifa za utambulisho, miamala na uchunguzi zitahifadhiwa kwa usalama kwa muda unaotakiwa kisheria na kutolewa kwa watu au mamlaka zilizoidhinishwa pekee.
12. Usimamizi
Bodi au mamlaka husika itasimamia sera. Menejimenti na kitengo cha uzingatiaji vitawajibika kwa utekelezaji, mafunzo, ufuatiliaji na utoaji wa taarifa za kisheria.