Sera ya Kumjua Mteja na Kuthibitisha Utambulisho

1. Madhumuni

Sera hii inaeleza kwa nini na jinsi Kopafasta inavyothibitisha waombaji, wanachama, biashara, wamiliki halisi na wawakilishi.

KYC husaidia kuthibitisha utambulisho, kuzuia udanganyifu, kutimiza sheria, kutathmini ustahiki, kulinda wanachama na kuweka kumbukumbu sahihi.

Kukamilisha KYC hakuhakikishi kuidhinishwa kwa bidhaa.

2. Wakati wa uthibitishaji

Uthibitishaji unaweza kuhitajika wakati wa usajili, maombi, kabla ya kutoa fedha, kuongeza biashara au mwakilishi, kubadilisha taarifa, kuisha kwa kitambulisho, mapitio ya mara kwa mara au pale sheria na hatari vinapohitaji.

3. Watu binafsi

Mtu anaweza kuombwa kutoa:

• Jina kamili la kisheria;
• Tarehe na mahali pa kuzaliwa;
• Uraia;
• Anwani;
• Simu na barua pepe;
• Namba ya Kitambulisho cha Taifa;
• Pasipoti au kitambulisho kingine kinachokubalika;
• Picha wazi za nyaraka;
• Picha binafsi au uthibitishaji wa uhai;
• Sahihi;
• Taarifa za kazi au biashara;
• Mapato; na
• Chanzo cha fedha.

4. Biashara na taasisi

Biashara inaweza kuombwa jina lililosajiliwa, jina la biashara, namba ya usajili, TIN, anwani, leseni, aina ya biashara, wakurugenzi, washirika, wamiliki halisi, wawakilishi na taarifa za kifedha.

5. Wamiliki halisi

Kopafasta inaweza kumtambua mtu halisi anayemiliki, kudhibiti au kunufaika na biashara.

Hairuhusiwi kuficha umiliki kupitia ndugu, wafanyakazi, majina ya watu wengine au mipangilio mingine.

6. Wawakilishi

Mwakilishi lazima athibitishe utambulisho wake na mamlaka ya kumwakilisha mtu au biashara. Kopafasta inaweza kuthibitisha mamlaka hiyo moja kwa moja.

7. Viwango vya nyaraka

Nyaraka lazima ziwe halali, hazijaisha muda, hazijabadilishwa, zinaonekana vizuri, ni kamili na zinaendana na taarifa za maombi.

Nyaraka zisizosomeka, zilizokatwa au zenye mashaka zinaweza kukataliwa.

8. Njia za uthibitishaji

Taarifa zinaweza kuthibitishwa kupitia nyaraka, mifumo ya serikali, huduma za utambulisho, kampuni za taarifa za mikopo, watoa huduma walioidhinishwa, uthibitishaji wa picha au uhai, mwajiri, biashara au uhakiki wa eneo.

9. Uchunguzi wa kina

Taarifa zaidi zinaweza kuhitajika kwa watu mashuhuri kisiasa, umiliki tata, maeneo yenye hatari, miamala isiyo ya kawaida, taarifa hasi, chanzo cha fedha kisichoeleweka au nyaraka zinazokinzana.

10. Uthibitishaji unaoendelea

Kopafasta inaweza kuomba taarifa mpya kitambulisho kinapoisha, taarifa zinapobadilika, umiliki wa biashara unapobadilika, huduma mpya inapoombwa au muda wa mapitio unapofika.

11. Uthibitishaji usipokamilika

Huduma inaweza kucheleweshwa, kuzuiwa, kukataliwa au kufungwa ikiwa taarifa hazipo, si sahihi, nyaraka zina mashaka, utambulisho hauwezi kuthibitishwa au kuendelea kutakiuka sheria.

12. Wajibu wa mwanachama

Mwanachama lazima atumie utambulisho wake halisi, atoe nyaraka halali, asasisha taarifa, alinde PIN na aripoti matumizi yasiyoidhinishwa.

13. Faragha na uhifadhi

Taarifa za KYC zitatumiwa kwa uthibitishaji, utoaji huduma, kuzuia udanganyifu, usimamizi wa hatari na uzingatiaji wa sheria.

Zitahifadhiwa kwa usalama kwa muda unaotakiwa kisheria na kutolewa kwa watu walioidhinishwa pekee.

14. Marekebisho na maswali

Mtu anaweza kuomba kusahihishwa kwa taarifa binafsi zisizo sahihi, kwa kuzingatia uthibitishaji wa utambulisho na sheria.

Simu: [Settings Hub]

Barua pepe: [Settings Hub]

Mawasiliano ya faragha: [Settings Hub]

Ofisi: [Settings Hub]